Sâenrichir en partant de rien, câest possible avec la bourse, Ă condition dâinvestir sans perdre son capital de dĂ©part. Le premier conseil que lâon puisse donner Ă celui qui veut devenir boursicoteur est de ne pas se baser sur les exemples des youpis qui ont gagnĂ© des millions de dollars du jour lendemain. Il est possible dâinvestir sans risque, Ă condition de diversifier son portefeuille avec un mĂ©lange dâactions et dâobligations. Tout le monde peut devenir rentier grĂące Ă la bourse si lâon suit une stratĂ©gie dâachat/vente prudente, basĂ©e sur sa propre analyse.
Comment investir sans risque
Investir dans les obligations
Les obligations sont le type mĂȘme de lâinvestissement sans risque. Une obligation est un emprunt quâĂ©met un Ătat ou une entreprise, quâil sâengage Ă rembourser Ă une date donnĂ©e. Il ne sâagit donc pas de prendre une participation dans une entreprise, mais de prĂȘter de lâargent.
Lorsquâun particulier achĂšte des obligations, il peut investir sans risques car il est quasi-certain de percevoir Ă la fois son capital, mais Ă©galement ses intĂ©rĂȘts. Les obligations reprĂ©sentent lâarchĂ©type de lâinvestissement en bon pĂšre de famille.
Un Ătat ou une entreprise ne peut pas Ă©mettre dâobligations sans obtenir lâaval de lâautoritĂ© des marchĂ©s financiers.
Les diffĂ©rents types dâobligations
Si les obligations permettent dâinvestir sans perdre son capital de dĂ©part, il est important de se pencher sur leur conception afin dâobtenir un rendement suffisant. Il y a 2 grandes familles dâobligations. les obligations dâĂtat et obligations dâentreprise.
Ce sont les obligations dâĂtat qui reprĂ©sentent le meilleur des investissements sans risques. Les plus connues sont les Obligations Assimilables du TrĂ©sor (OAT), qui consistent pour un Ătat Ă emprunter pour racheter une dette existante, quâil remboursera moins cher que la prĂ©cĂ©dente.
Il y a Ă©galement les obligations dâentreprise
Elles sont moins sĂ»res que les obligations dâĂtat, mais le risque de manque de liquiditĂ© est rare. Lorsquâune entreprise a besoin dâun financement, elle se tourne dâabord vers une banque. Elle en obtient une partie, mais il lui manque le reste.
Elle a alors la possibilitĂ© dâaugmenter son capital, câest-Ă -dire dâappeler les particuliers Ă souscrire des actions. Seulement cela signifie que les actionnaires principaux risquent de ne plus ĂȘtre majoritaires. Afin dâĂ©viter cela, lâentreprise Ă©met des obligations, ce qui lui permet de lever des fonds sans accueillir de nouveaux actionnaires.
Les obligations sont gĂ©nĂ©ralement Ă taux fixe, mais certaines peuvent ĂȘtre Ă taux variable. Dâautres sont indexĂ©es sur le cours dâune valeur. Enfin, certaines obligations sont de type amortissable ou in fine.
La diversification des risques
Pourquoi diversifier les risques ?
La notion de diversification est importante dans le cadre dâun investissement sans risque. Devenir boursicoteur ne signifie pas se lancer dans des transactions sans vĂ©ritable stratĂ©gie, sous prĂ©texte que lâon ne joue quâune faible partie de ses liquiditĂ©s. Non-seulement la diversification des risques permet de compenser une baisse de marchĂ© sur certains actifs par une hausse de marchĂ© sur dâautres, mais elle rend Ă©galement indĂ©pendant des grandes fluctuations.
Lorsquâun investisseur a choisi le mĂȘme secteur, par exemple les technologies Internet. Il sâagit dâun secteur dâactivitĂ© extrĂȘmement volatile. Bien sĂ»r il permet de sâenrichir en partant de rien, mais lâinverse est Ă©galement vrai. Lorsquâil se trouvera en pĂ©riode de baisse, lâinvestisseur aura tendance Ă paniquer et prendra de mauvaises dĂ©cisions Ă chaud. Sâil avait diversifiĂ© ses risques, la baisse de ce secteur serait couverte par la hausse dâun autre secteur, ce qui donnerait le temps de trouver des portes de sortie.
A ire aussi. ceux qui ont réussi
Comment diversifier les risques ?
Pour diversifier les risques, on pourra par exemple rĂ©partir un certain nombre dâobligations et dâaction dans son portefeuille. Les investisseurs ayant un tempĂ©rament aventurier pourront par exemple choisir 2/3 dâaction et 1/3 obligation. Ceux qui souhaitent devenir rentiers grĂące Ă la bourse auront plutĂŽt intĂ©rĂȘt Ă choisir une rĂ©partition comprenant moitiĂ© actions, moitiĂ© obligations.
Et Ă lâintĂ©rieur de ces actions et obligations, il conviendra de diversifier de maniĂšre sectorielle, gĂ©ographique, ou les deux. Certaines obligations sont plus sĂ»res que dâautres, certaines actions sont des valeurs refuge. Pour investir sans perdre son capital de dĂ©part, il est prĂ©fĂ©rable de rĂ©partir ses investissements entre le « sĂ©curisĂ© mais peu rentable » et le « pas sĂ©curisĂ© mais potentiellement trĂšs rentable ».
Les actions, quâest-ce que câest ?
Comment ça marche ?
Une action est une part dâune entreprise. Lorsquâune entreprise souhaite se financer, elle peut faire appel aux banques et/Ă©mettre des actions sur le marchĂ©. Elle propose Ă de nouveaux actionnaires dâapporter de lâargent frais afin dâaugmenter son capital, capital qui servira Ă effectuer un investissement.
Ă la fin de lâannĂ©e comptable, on calcule les bĂ©nĂ©fices de lâentreprise. On dĂ©termine quelle proportion de ces bĂ©nĂ©fices restera dans lâentreprise, et quelle proportion sera distribuĂ©e aux actionnaires.
Mais il nâest pas nĂ©cessaire dâattendre une augmentation de capital ou lâentrĂ©e en bourse dâune entreprise pour acheter des actions. Les parts dâentreprises sâĂ©changent sur un marchĂ© secondaire, au sein duquel elles prennent de la valeur et en perdent Ă chaque minute.
Rien nâest garanti, mais on peut sâenrichir en partant de rien
Le marchĂ© des actions nâest pas sans risque, tout le monde le sait. Cependant en partant du principe quâil est possible de jouer 100 pour gagner 110, puis de rejouer ces 110 pour gagner 130, il est clair quâil est possible de sâenrichir en partant de rien. Mais attention, il y a une diffĂ©rence entre devenir rentier grĂące Ă la bourse et devenir boursicoteur.
A essayer, le placement qui n’a rien Ă voir. la tontine
Pour gagner suffisamment dâargent avec la bourse, il faut obtenir un capital important Ă un moment donnĂ©. Et si lâon nâest pas suffisamment prudent avec ce capital, on pourrait bien tout perdre du jour lendemain. Voici 5 conseils de professionnel pour sâenrichir avec la bourse.
5 conseils pour devenir entier grĂące Ă la bourse
Diversifier ses investissements
On parle encore et toujours de la diversification des investissements. Si un investisseur peut sâintĂ©resser Ă un secteur en particulier, il peut bien entendu investir dans les entreprises qui y Ă©voluent. Mais attention, il va sâagir de diversifier les types dâentreprises afin de diversifier les risques.
Ne pas choisir que des start-up jouant leur succÚs sur un coup de poker, mais choisir également des anciennes entreprises solides, possédant un savoir-faire historique.
Le mieux est encore de se diversifier sur plusieurs types dâentreprises. Les secteurs alimentaires et pharmaceutiques sont gĂ©nĂ©ralement des bons complĂ©ments aux secteurs de production de biens durables, comme lâindustrie automobile.
Ne pas acheter/vendre Ă outrance
Dans les grandes banques dâinvestissement, des mĂ©gas-ordinateurs achĂštent et vendent des actions Ă vitesse supersonique. Le boursicoteur nâest pas concernĂ© par ces stratĂ©gies, il doit au contraire acheter et vendre avec parcimonie. Tous les professionnels de la bourse vous diront que ce ne sont pas les investisseurs les plus actifs qui obtiennent le meilleur rendement.
Ne pas vendre Ă la premiĂšre baisse, ne pas acheter Ă la premiĂšre hausse, agir comme le chasseur immobile qui attend le bon moment pour fondre sur sa proie.
Passer peu de temps sur les analyses
Peter Lynch est lâun des plus grands investisseurs boursiers. Son conseil. ne pas perdre de temps.
Soyons clairs. les experts distribuant leurs conseils sur Internet sont surtout experts en marketing, pas en bourse. Ils se dĂ©brouillent pour arriver en tĂȘte des rĂ©sultats des moteurs de recherche, et prodiguent des conseils pour lesquelles ils ont Ă©tĂ© payĂ©s.
Et oui, la plupart des experts sont en fait des blogueurs que des sociĂ©tĂ©s de communication payent pour vanter la santĂ© dâune entreprise ou dâune autre. Basez-vous sur des journaux financiers fiables, mais ne perdez pas votre temps Ă rechercher le meilleur investissement boursier en 2015.
Ne pas tenir compte de lâhistorique
Les rĂ©sultats passĂ©s ne prĂ©sagent en rien des rĂ©sultats Ă venir. Pour sâenrichir en partant de rien, il faut plutĂŽt rechercher lâinnovation. Une entreprise ayant eu de bons rĂ©sultats par le passĂ© pourrait fort bien ne pas en avoir cette annĂ©e. Un PDG ayant fait grimper les bĂ©nĂ©fices de lâentreprise quâil dirigeait prĂ©cĂ©demment, pourrait fort bien nâobtenir que des rĂ©sultats moroses Ă son nouveau poste.
Ne regardez pas la colonne de lâhistorique des actions. Le plus haut niveau dâune action pourrait ne plus jamais ĂȘtre atteint.
Ne pas tenter dâanticiper
Anticiper les mouvements boursiers câest comme jouer au poker. On suppose que les joueurs autour de la table auront des cartes moins fortes que celles que lâon tient en main. Il se joue tous les jours des millions de coups de poker en bourse, et trĂšs peu rĂ©ussissent.
Beaucoup trop de facteurs vont venir influencer la santĂ© Ă©conomique dâune entreprise et de son secteur dâactivitĂ©. Nâessayez pas dâanticiper, il vaut mieux attendre que le train dĂ©marre et le prendre en marche.
Dâailleurs, mĂȘme les grands investisseurs boursiers que lâon considĂšre comme des visionnaires, ont simplement jouĂ© la prudence. Citons par exemple John Paulson, qui en 2007 avait vu venir la crise des subprimes. Il nâĂ©tait pas le seul Ă lâavoir vu, il fut seulement le seul Ă prendre la menace au sĂ©rieux.